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Fintech : l’usage des nouvelles technologies pour réinventer la finance

La finance est considérée comme l’une des industries les plus exposées aux impacts directs des nouvelles technologies. La transformation digitale a ainsi fait naître de nouveaux besoins, de nouvelles opportunités et de nouveaux acteurs : les Fintech. Contraction de finance et technologie, le terme Fintech a émergé depuis 2015 pour illustrer l’arrivée des nouvelles technologies dans le secteur de la finance.

Spécialistes du paiement, du crédit, du transfert d’argent, de la gestion d’épargne ou encore de l’agrégation de comptes, les Fintech proposent des plateformes toujours plus innovantes à leurs clients et bousculent les codes du secteur financier. Startups assez jeunes, elles utilisent les technologies du numérique, de l’intelligence artificielle, du mobile, ou encore des objets connectés pour toucher un nombre important de consommateurs en B to B comme en B to C.

Tout comme les acteurs traditionnels du secteur de la finance, les Fintech restent soumises aux mesures de vigilance et aux nombreuses réglementations liées à la connaissance client. Elles doivent alors mettre en place des processus KYC (Know Your Customer) pour identifier leur client lorsqu’ils souscrivent à leurs services.

ARIADNEXT accompagne ainsi de nombreuses Fintech à relever des défis stratégiques tels que l’automatisation et la digitalisation des processus, la mise en conformité avec les réglementations, la lutte contre la fraude documentaire et l’amélioration des parcours client en ligne.

Nos solutions apportent des réponses concrètes et performantes à vos problématiques

Conformité aux réglementations

Obligations réglementaires KYC et AML

Vérification de documents

Vérification des documents des clients

Détection fraude documentaire

Détection de la fraude et des usurpations d'identité

Enregistrements clients

Onboarding clients en face à face ou à distance

Validation des ouvertures de comptes

Validation des ouvertures de comptes

Prêts bancaires

Sécurisation des transactions bancaires

reconnaissance faciale

Répondre aux contraintes réglementaires de connaissance client

Le secteur financier est régulé par de nombreuses réglementations, et ses acteurs se doivent de vérifier l'identité de leur client afin de s'assurer de leur conformité ainsi que de leur intégrité. Ce processus, plus communément appelé processus KYC (Know Your Customer), oblige donc les fintech à vérifier l'identité des utilisateurs, en face à face ou à distance. Le processus KYC est issu de a directive LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme), directive qui impose aux institutions financières qu'elles préviennent, détectent, et signalent les activités de blanchiment d'argent.

Reconnaissance faciale

Doté d’une solution de reconnaissance faciale et de détection du vivant, IDCheck.io répond aux enjeux de conformité des réglementations KYC et LCB-FT.

vérification automatisée de documents

Vérifier de manière automatisée les documents de vos clients

En intégrant la vérification d'identité automatisée à vos processus d'onboarding client, vous optimisez vos processus internes et vous gagnez en productivité. Le document analysé est reconnu, les informations sont automatiquement extraites, et vous bénéficiez d'un verdict détaillé sur l'authenticité du document. Pour un contrôle renforcé, vous pouvez également vérifier plusieurs documents d'une même personne en mode dossier.

Simple

Basés sur des algorithmes de deep learning, nos solutions vérifient de manière automatisée l'authenticité d'un document. Si l'analyse ne peut être réalisée, ce sont alors des experts de la fraude qui prennent le relais pour vous garantir un processus KYC fiable et complet.

Fintech Unconference 2019

Luttez contre la fraude documentaire et les tentatives d'usurpation d'identité

La fraude documentaire est devenue la troisième plus grande industrie criminelle au monde, et elle touche fortement le secteur des fintech qui doivent y être particulièrement attentive. Contrefaçon, falsification, vol de document vierge ou encore document fantaisiste, font partie des techniques de fraude. Afin de lutter contre ces fraudes et contre les tentatives d'usurpation, la vérification d'identité est un véritable enjeu.

Rapide

Grâce à notre API de vérification de document, les données sont extraites et vérifiées en temps réel, vous garantissant ainsi l'authenticité du document d'identité en moins de 12 secondes.

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Offrez la meilleure expérience digitale et optimisez vos onboarding client

Les comportement des utilisateurs ont changé, ils attendent aujourd'hui des usages immédiats, intuitifs et des parcours digitaux simples. L'étape d'onboarding, approche par laquelle une entreprise accompagne un nouveau client dans la création de son compte, est cruciale, car elle marque le début de la relation. Y intégrer un processus de vérification d'identité vous permet alors de créer une relation de confiance. En ligne ou en face à face, ce processus doit être fluide et optimisé pour améliorer vos taux de transformation.

Experience client

Grâce à ses outils performants de capture et de vérification de documents sur smartphone ou ordinateur, IDCheck.io offre un service complet pour le plus grand bénéfice de votre expérience client.

Ces acteurs du secteur Fintech nous font confiance :

Becharge

Bitoasis

Bity

Chaineum

Daneel

Easytransac

Finexkap

Lemonway

Lydia

Monemprunt

Natixis

Pecunpay

Smoney

Transcash

Tsipayment

W Ha

Yomoni

Transformation digitale : Comment allier sécurité, règlementation et expérience client ?

sécurité, règlementation et expérience client

Falsification de documents, vol d’identité, usurpation… Les start-up qui proposent des prêts aux particuliers sont particulièrement touchées par ces actes malveillants. Face à l’émergence digitale, la fraude s’intensifie et la règlementation européenne a imposé une évolution dans les processus KYC (Know Your Customer) réalisés à distance. L’enjeu pour les Fintech est de trouver la solution qui sécurisera leur onboarding et répondra aux exigences du régulateur, tout en offrant au client un parcours d’entrée en relation simple et fluide.

ARIADNEXT vous aide à lutter contre la fraude et les délits en vous proposant une solution automatisée en temps réel de vérification de documents d’identité et autres justificatifs ainsi que de vérification de l’identité du porteur. Avec nos solutions, vous répondez aux mesures des réglementations tout en proposant un onbarding automatisé, rapide et sans rupture à vos clients. Vous alliez ainsi sécurité, conformité et expérience client.

Nos produits en action, cas d’utilisation concret de nos solutions

Cas client

Lydia est une société spécialisée dans le paiement en ligne sur smartphone. Via une application, il est possible de recevoir, dépenser et gérer l'ensemble de son argent sans avoir forcément a changer de banque. L'entreprise est devenue la référence des paiements entre particuliers.

Soumise au processus KYC, Lydia doit vérifier l'identité de chacun des clients qui souscrivent à ses services. C'est dans ce contexte que Lydia nous confie la vérification en temps réel de documents d’identité dans son processus d'onboarding digital.

1.Le besoin

Offrir la meilleure expérience mobile possible aux utilisateurs Lydia en proposant un parcours en ligne de vérification des documents d’identité.

2.Notre solution

IDCheck.io API pour une vérification automatique en temps-réel des documents d’identité envoyés par l’utilisateur lors de sa souscription au service.

3.Résultat

Une expérience client optimisée pour les clients finaux et une augmentation du taux de transformation.

A chacune de vos problématiques,
ARIADNEXT vous propose une solution

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