Portée par le développement d’Internet, les nouvelles technologies et les modifications de comportements des consommateurs, une vague de transformation traverse depuis quelques années le secteur des banques et institutions financières. La digitalisation du secteur complique les procédures administratives, tandis que les acteurs et les offres numériques se multiplient.
ARIADNEXT accompagne de nombreux acteurs, banques et institutions financières, à relever les défis majeurs de leur secteur : automatisation et sécurisation des processus, respect des règlementations, amélioration de l’expérience client, lutte contre la fraude et les usurpations d’identité.
Obligations réglementaires KYC et AML
Détection de la fraude et des usurpations d'identité
Vérification de l’âge de l'ensemble des usagers
Automatisation et digitalisation des processus
Onboarding clients en face à face ou à distance
Sécurisation des transactions bancaires
Validation des ouvertures de comptes
Dans le secteur bancaire et financier, il est obligatoire de vérifier l’identité des clients afin de s’assurer de leur conformité face aux législations et de leur intégrité. Ce processus, plus communément appelé KYC (Know Your Customer), permet ainsi de vérifier l'identité du client, en face à face ou à distance, lorsqu'il ouvre un compte ou souscrit à un service. À cela, s'ajoute la directive LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme), à laquelle les institutions financières doivent se plier. Nos solutions de vérification répondent à ces enjeux en offrant une réponse en temps réel sur la validité d'un document fourni et de l’identité de son usager.
Doté d’une solution de reconnaissance faciale et de détection du vivant, IDCheck.io est le produit idéal pour être conforme aux réglementations KYC et LCB-FT.
Les comportements des utilisateurs en ligne ont évolué. Ils attendent aujourd'hui de l'instantanéité, des usages simples et des parcours intuitifs. Il devient alors essentiel de proposer des expériences digitales fluides et agréables. Et cela encore plus lors de l'étape d'onboarding client, afin de marquer l'entrée en relation et d'accompagner le client dans l'utilisation du service.
En ligne, en face à face ou à distance, nos solutions accompagnent vos clients dans la création de compte. Le tout en proposant un parcours fluide, simple et en améliorant nettement vos taux de transformation.
Grâce à des outils performants de capture de documents sur smartphone ou ordinateur, IDCheck.io offre un service complet durant lequel le client est entièrement guidé.
Dans un secteur qui se digitalise et où les clients attendent de bénéficier d'une expérience en ligne fluide et agréable, il est essentiel de revoir les processus métier. Les banques et institutions financières ont des procédures administratives lourdes. Généralement réalisés manuellement, les processus de vérification d'identité demandent du temps et peuvent être source d'erreur.
Grâce à IDCheck.io, vos processus de vérification de documents sont entièrement automatisés. Vous gagnez alors en productivité, tout en ayant un suivi fiable et exhaustif des flux d'informations.
Le Back-Office IDCheck.io vous permet de consulter l’ensemble des informations dont vous avez besoin pour un suivi exhaustif de votre activité de contrôle.
La fraude documentaire est l'une des plus grandes industries criminelles au monde, et elle touche fortement le secteur des banques et institutions financières. Les motivations sont multiples : profiter d'un service, fuir des poursuites, ou encore usurper l'identité de quelqu'un pour en tirer bénéfice. Avec le développement d'Internet et des enregistrements à distance, la fraude en ligne ne cesse d'augmenter. Les institutions financières doivent y être particulièrement attentives. Avec IDCheck.io, vérifiez instantanément un document d'identité, et contrôlez l'identité de son titulaire. Vous vous assurez alors que l'utilisateur qui s'enregistre est bien celui qu'il prétend être.
Grâce à notre API de vérification de document, les données sont extraites et vérifiées en temps réel, vous garantissant ainsi l'authenticité du document d'identité.
Les directives européennes, telles que la 5ème directive LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment d’argent et contre le Financement du Terrorisme) ou la DSP2 (Directive sur services de Paiement), amplifient les mesures de vigilance nécessaires pour lutter contre la fraude, éviter le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.
Ces réglementations impliquent pour les différents acteurs de renforcer les procédures d’identification de leurs clients en agence et en ligne. Face à ces enjeux, les banques et institutions financières doivent trouver les solutions qui leur permettront de simplifier et fluidifier leurs parcours d’entrée en relation, tout en répondant à cette pression réglementaire.
ARIADNEXT vous accompagne dans la construction d’un parcours d’entrée en relation multicanal, 100% automatisé, simple et accessible au plus grand nombre.
Crédit Agricole Consumer Finance, entreprise française de crédit à la consommation, nous confie la vérification des dossiers clients en temps réel pour son service Sofinco. Grâce à différentes solutions de financement, Sofinco permet une souscription 100% en ligne aux usagers.
Afin de s'assurer de l'identité de la personne qui souscrit à l'offre, il est nécessaire de procéder à une vérification de son identité, c'est dans ce contexte que le Crédit Agricole Consumer Finance fait appel à nos services IDCheck.io.
Permettre aux utilisateurs de demander un prêt directement en magasin partenaire ou en ligne et obtenir les accords de financement en temps réel.
IDCheck.io SDK pour capturer le document d’identité : CNI, passeport, permis de conduire ou encore le RIB du client.
IDCheck.io API pour la vérification des documents.
50% d’économie sur les coûts de traitement des dossiers
20% d’augmentation sur les volumes de ventes grâce à une expérience client/vendeur 100% digitale
